Uso de IA na gestão de riscos: benefícios e aplicações
Um estudo conduzido pelo European Internet Institute afirmou que a inteligência artificial representa o maior fator de disrupção na Europa desde a Segunda Guerra Mundial.
Isso significa que além de estar mudando setores e negócios, ela vem influenciando nossa sociedade em geral, abrindo portas para diversas aplicações. Uma delas, por exemplo, é o gerenciamento de riscos.
Por meio de dados, algoritmos e machine learning, podemos identificar os riscos e prever onde eles vão surgir, quanto impacto terão e quando vão acontecer.
Se você quer entender como a inteligência artificial pode ser aplicada na gestão de riscos, os benefícios que ela traz e os desafios que podem aparecer, continue a leitura!
Índice:
O papel da IA na gestão de riscos
A gestão de riscos sempre foi parte fundamental da estratégia de qualquer organização. Porém, a maneira como era realizada costumava envolver processos tradicionais, muitas vezes manuais, baseados em experiência e em análise humana de dados.
Além disso, o processo de avaliação de riscos costumava depender de relatórios periódicos, auditorias e inspeções. Tudo isso com ciclos de revisão que podiam ser longos e demorados.
Mas a inteligência artificial mudou esse cenário. Agora temos uma gestão de riscos muito mais ágil, dinâmica e abrangente.
Para você entender na prática como isso funciona, considere uma fábrica de produtos eletrônicos. Antigamente, a gestão de riscos envolvia uma equipe de analistas revisando relatórios periódicos sobre:
- Segurança;
- Inspeções de equipamentos;
- E até verificações manuais de falhas em sistemas.
Esses processos podiam levar semanas, deixando a empresa totalmente vulnerável a riscos, concorda?
Porém, com a inteligência artificial, é possível monitorar em tempo real os dados da fábrica, analisando o comportamento dos equipamentos e detectando padrões que indicam possíveis falhas ou riscos iminentes.
O que isso significa?
Que em vez de esperar por um relatório semanal ou por uma auditoria programada, a IA consegue identificar um risco instantaneamente e oferecer alertas automáticos à equipe responsável.
Além disso, a inteligência artificial pode aprender com esses dados ao longo do tempo e melhorar sua capacidade de previsão.
Aplicações práticas da IA na identificação de ameaças
A identificação de ameaças é o primeiro passo na gestão de riscos. Nessa etapa são desenvolvidos planos e estratégias para mitigar os impactos de possíveis eventos negativos.
E a inteligência artificial pode ajudar em todo esse processo. Principalmente em áreas como:
- Segurança cibernética;
- Análise de riscos;
- Monitoramento de ambientes;
- E prevenção de fraudes.
Veja a seguir como a inteligência artificial pode ser utilizada para identificar ameaças em cada um desses setores:
Segurança cibernética
Na área de segurança cibernética, a IA pode ser usada para detectar padrões de comportamento anômalos. Isso significa que ela identifica atividades suspeitas que podem indicar tentativas de ataque, como invasões ou malwares.
E como isso é feito?
Algoritmos de aprendizado de máquina analisam grandes volumes de dados em tempo real e aprendem a identificar ameaças de forma mais rápida que os humanos. Isso inclui:
- Reconhecer tentativas de acesso não autorizado a redes ou sistemas;
- Identificar falhas de segurança que podem ser exploradas por cibercriminosos;
- Implementar respostas automáticas para bloquear ou mitigar ataques.
Análise de riscos
A inteligência artificial também pode processar grandes volumes de dados para analisar riscos e prever eventos adversos, como desastres naturais, quedas econômicas e até mesmo crises políticas.
Uma curiosidade é que os sistemas de IA podem usar modelos preditivos e algoritmos de aprendizado supervisionado para criar cenários futuros e sugerir estratégias de mitigação.
Por exemplo:
- Identificar padrões históricos e atuais para prever riscos futuros.
- E detectar mudanças em dados de mercado, comportamento do consumidor ou política que possam indicar novos riscos.
Monitoramento de ambientes
Já ouviu falar em cão farejador, né? Eles têm uma habilidade impressionante de detectar substâncias ou comportamentos suspeitos com seu olfato apurado.
Da mesma forma, sistemas de inteligência artificial podem ser usados para monitorar ambientes físicos ou digitais, “farejando” sinais de ameaças. Isso pode incluir:
- Utilizar a IA para monitorar redes de computadores, detectar tráfego malicioso ou atividades incomuns.
- Câmeras inteligentes e sensores com IA para detectar intrusões em áreas protegidas ou identificar comportamentos suspeitos em tempo real.
- Monitorar atividades em plataformas digitais, como detectar perfis falsos ou ações automatizadas em redes sociais.
Prevenção de Fraudes
A IA também consegue identificar e prevenir fraudes. Isso porque, ela analisa grandes volumes de transações financeiras, comportamentos online ou dados pessoais para detectar padrões fraudulentos. Algumas das aplicações incluem, por exemplo:
- Verificar transações financeiras à medida que acontecem, sinalizando aquelas que apresentam características suspeitas.
- Identificar padrões anômalos em solicitações de seguro que possam indicar falsificação.
- Em setores como o bancário e de e-commerce, a IA pode analisar o comportamento dos usuários para detectar comportamentos incomuns ou suspeitos.
Após identificar todas as ameaças, é necessário tomar algumas ações para reduzir a probabilidade de elas acontecerem ou minimizar seu impacto caso elas ocorram. Essa etapa é conhecida como mitigação de riscos.
Assim como na fase de identificação de ameaças, a inteligência artificial pode trazer inúmeros benefícios nesse estágio. Confira alguns deles no tópico a seguir!
Benefícios da IA na mitigação de riscos
Respostas automatizadas para incidentes, simulações e testes de cenários para gestão de crises são só alguns dos benefícios que a inteligência artificial traz na etapa de mitigação de riscos.
Confira cada um deles detalhadamente abaixo:
Respostas automatizadas para incidentes
A IA pode automatizar a resposta a determinados tipos de incidentes, como ataques de malware ou interrupções no fornecimento de serviços. Ela utiliza algoritmos pré-definidos para:
- Conter ameaças;
- Corrigir falhas;
- E restaurar operações.
Por exemplo, em sistemas de cibersegurança, a IA pode isolar um servidor comprometido e iniciar a recuperação automática dos dados violados.
Simulações e testes de cenários para gestão de crises
A IA consegue criar cenários hipotéticos e avaliar como sistemas ou processos responderiam a diferentes situações de crise, tudo isso por meio de modelagem e simulações.
Por exemplo, algumas companhias aéreas utilizam a inteligência artificial para simular atrasos em voos e testar como reacomodar passageiros. Demais, não é?
Personalização de estratégias de gestão de riscos
A inteligência artificial te ajuda a criar soluções adaptadas a diferentes perfis de risco, considerando variáveis como:
- Localização;
- Setor;
- E o tamanho da organização.
Em seguradoras, por exemplo, a IA ajusta os planos de seguros com base no comportamento individual de cada cliente, como hábitos de condução ou uso de dispositivos móveis.
Redução de erros humanos
Quem nunca errou que atire a primeira pedra. Errar é humano e completamente normal, mas quando falamos em gestão de riscos, uma falha pode custar caro. Erros podem resultar em prejuízos financeiros, danos à reputação da empresa e até em consequências legais.
A boa notícia é que a inteligência artificial pode contribuir para a redução dos mesmos. Isso porque, ela pode:
- Prever cenários de risco;
- Otimizar a tomada de decisões;
- E automatizar processos.
Otimização de recursos e tempo
Hoje em dia, tempo é dinheiro e por isso a inteligência artificial está cada vez mais importante. Ela ajuda a reduzir o tempo e os recursos necessários para identificar e mitigar riscos.
Por exemplo: considere uma empresa de logística que tem o desafio de gerenciar o risco de atrasos na entrega de produtos devido a fatores como:
- Condições meteorológicas;
- Problemas de tráfego;
- Ou falhas mecânicas nos veículos.
Antes da IA, a empresa necessitava de uma equipe dedicada para monitorar esses fatores em tempo real, além de recorrer a processos manuais para identificar possíveis riscos. Isso demandava horas de análise, comunicação com motoristas, análise de dados históricos….
Porém, com a inteligência artificial, a empresa pode implementar um sistema que monitora e analisa automaticamente dados de tráfego, clima e histórico de falhas de veículos. Além de conseguir também automatizar a comunicação com motoristas e com a equipe de planejamento.
E quais os resultados?
Redução da necessidade de monitoramento manual e análise de grandes volumes de dados, o que irá economizar tempo e recursos da equipe!
Além disso, a empresa vai conseguir diminuir os custos associados a atrasos e melhorar a satisfação do cliente. E é como diz o ditado: “Nosso sucesso é medido pela felicidade de nossos clientes”.
Desafios na implementação da IA na gestão de riscos
Como nem tudo são flores, implementar a inteligência artificial na gestão de riscos também pode trazer alguns desafios, como:
Falta de qualidade dos dados
A inteligência artificial depende de grandes volumes de dados para fazer previsões e recomendações precisas.
No entanto, muitas vezes os dados disponíveis são incompletos, imprecisos ou desatualizados. Infelizmente, a falta de dados de boa qualidade pode prejudicar o desempenho dos sistemas de inteligência artificial.
Problemas de segurança e privacidade
A coleta e análise de dados para alimentar os sistemas, pode levantar preocupações sobre a segurança e a privacidade dos dados.
Por isso, é necessário garantir que eles estejam protegidos contra ataques e que os dados sejam tratados de maneira ética e conforme a legislação, como a LPGD ou GDPR, por exemplo.
Resistência à mudança
Introduzir a inteligência artificial dentro das organizações pode encontrar uma certa resistência, especialmente de funcionários que temem a substituição por máquinas ou a complexidade dos novos sistemas.
Para isso, é necessário desenvolver uma cultura organizacional que valorize a inteligência artificial e gere uma mudança na mentalidade dos colaboradores.
Concluindo…
Como vimos ao decorrer do texto, a inteligência artificial pode trazer muitos benefícios para várias áreas dentro das empresas, especialmente quando se trata de gerenciamento de riscos.
Se você deseja entender mais sobre inteligência artificial e descobrir como ela está melhorando o mundo dos negócios, explore outros artigos do nosso blog! Temos conteúdos semanais que irão te ajudar a acompanhar as últimas tendências e inovações! Até mais!
